Центральный Банк (ЦБ) планирует собирать обезличенные данные о переводахфизлиц, если заподозрит, что платформы банков используются для проведениянелегальных операций онлайн-казино и букмекеров, пишет«Интерфакс». Ведомство уже проводит надзорные мероприятияпо выявлению случаев использования банковских услуг для перевода средств между«недобросовестными участниками хозяйственной деятельности».

В частности, Банк России рассматривает денежные операции, совершенные вцелях обеспечения расчетов «теневого» игорного бизнеса (незаконных«онлайн-казино» и «онлайн-лотерей») и нелегальных участников финансового рынка(в том числе лиц, незаконно предлагающих услуги форекс-дилеров, организаторов«финансовых пирамид»). Также ведомство отслеживает переводы, совершенные дляиспользования средств в «криптовалютных обменниках».

Для упрощения сотрудничества с другими банками во время надзорныхмероприятий ЦБ в сентябре этого года выпустил методические рекомендации длякредитных организаций по пресечению таких операций. Сейчас регулятор проводитконсультации с отдельными банками. Вводить новую отчетность по контролю заоперациями физических лиц не планируется, рассказали изданию в пресс-службеЦБ. 

Сформулированные рекомендации содержат схему противодействия платежам,которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино ифинпирамид. «Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которыеоказывают услуги по P2P-платежам исключительно при наличии риска использованияих платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речьидет о злоупотреблениях — огромных суммах за считаные часы в адрес одних и техже получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуютсяграждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальныхопераций», — отметили в Центробанке.

При этом в ЦБ подчеркнули, что в случае выявления рисков на основе имеющихсяу регулятора данных и отчетности у отдельных кредитных организаций могут бытьзапрошены обезличенные реестры тех переводов физлиц, которые соответствуютопределенным критериям. Информация, которая способна идентифицировать клиента,запрашиваться не будет.

Проводимая Центробанком работа не предполагает тотальный контроль заоперациями граждан и направлена «на выявление отдельных зон риска, связанных сиспользованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт икошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестнымиучастниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами». Также этаработа не затронет субъекты малого бизнеса.

Роскомнадзор за одиннадцать месяцев 2021 г.внес в Единый реестр запрещенной информации более 320 тыс.ссылок на ресурсы с противоправным контентом. Пятая часть внесенных в реестр вэтом году ресурсов — это сайты с азартными играми. Сайты могут попасть в Единыйреестр по решению суда или на основе заявлений, которые РКН принимает отграждан, юрлиц и органов власти.